03.06.2025
Усиление контроля за переводами с карты на карту с июня 2025 годаС 1 июня 2025 года ФНС усиливает контроль за переводами между физическими лицами с банковских карт. Граждане, получающие значительные суммы переводов, могут попасть под налоговое внимание. Важно документально подтверждать характер поступлений.
Налоговая служба получит расширенные полномочия по отслеживанию переводов с карты на карту между физическими лицами. Банки будут передавать в ФНС информацию о крупных и регулярных поступлениях на счета граждан.
Под особое внимание попадут переводы, которые могут свидетельствовать о получении доходов от предпринимательской деятельности или оказания услуг без официального оформления. Критерии оценки включают регулярность, суммы и количество отправителей.
Граждане должны быть готовы объяснить источники поступлений: возврат долгов, оплата совместных покупок, помощь родственников, разовые сделки. Рекомендуется сохранять документы и переписки, подтверждающие характер переводов.
При выявлении признаков предпринимательской деятельности ФНС может доначислить НДФЛ и штрафы. Если переводы связаны с оказанием услуг или продажей товаров, с них нужно платить подоходный налог.
Особое внимание к переводам от большого числа разных лиц, регулярным поступлениям одинаковых сумм, переводам с пометками о товарах или услугах. Случайные и семейные переводы не должны вызывать проблем.
Эксперты рекомендуют ведение учета переводов и их назначения, особенно при получении крупных сумм или регулярных поступлений от разных лиц.
